東海FPセンター/FPの保険・保険見直し相談、ライフプラン相談、住宅(ローン)相談
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ライフプラン相談

ライフプラン相談では、現在の状況を詳しくインタビューさせていただいた上で、今後どのようなお金が必要となるのか、資産状況はどのようななるのか?を見通しながら、必要に応じて改善方法を検討していきます。


給料が右肩上がりに増えていく時代ではありません。

入ってくるものが増えないのであれば、出て行くもの(支出)をしっかり管理することが、現状維持、そして、豊かな生活の実現のためには必須の問題となります。

ライフプラン相談では、
1.インタビューを通じての現状分析から将来の見通しをシミュレーション
2.必要に応じて改善案の検討

を行います。

ポイント

給料が上がらず、社会保障も縮小の方向にあります。

そのため、将来の見通しをシミュレーションした場合、芳しい結果とならないことが多くなっています。 また、それは当然のことと言えます。

したがって、ライフプラン相談を通じて、まず現状のままではいけないという危機感を持ってもらうことが最も大切であると考えています。

危機感を持っていただいた上で、真剣に改善方法をともに検討していければ、ご家庭にとって、本当に意義のある改善を実現できるはずです。



内容

ステップ@

インタビューに基づき、キャッシュフロー表を作成し、現状分析、将来の見通しをシミュレーション。 あわせて、生命保険・損害保険の現状分析を行います。

ステップA

キャッシュフロー表に基づき、

○現状分析から将来の支出、資産状況の見通しを確認
○保険の無駄不足を確認
○住宅ローンの内容を確認

ここで、現在の社会情勢や今後の情勢も踏まえ、次の点をチェックしながら、確認作業を行います。

○現在の社会情勢と今後の流れをチェック
○社会保障制度(公的年金、健康保険制度、介護保険制度)の内容チェック
○希望プランによる教育費用のシミュレーション

ステップB

改善案の検討
改善の必要性をしっかりと共有した上で、最良の改善方法を検討していきます。

改善方法によっては、ご相談者により異なりますが、効果の高い方法の一例としては、

○保険の見直し
○住宅ローンの見直し
○生活スタイルの見直し

が挙げられます。



ライフプラン相談

相談料金 32,400円(税込み)
※出張でのご相談の場合は出張手当として5,400円及び交通費実費がかかります。 ただし、妊婦の方もしくは0歳〜3歳までのお子さんがいる場合には出張手当は3,240円となります。
※愛知・岐阜・三重の方を対象とさせていただきます。(当該エリアでも場合によっては、承れないこともあります。詳細はお問い合わせください。)
※1回のご相談で具体的に改善実行できるプランまでご提供します。
※相談にあたっては、事前に一定のアンケート及び、加入保険内容の分かるもののコピーをご提出いただきます。

愛知、岐阜、三重、名古屋の無料保険相談〜保険相談連絡協議会〜


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